Золотарев Михаил Юрьевич

Гражданин Б.В.А., работая около десяти лет на фондовом рынке, стал профессионалом по отмыванию денег и решил воспользоваться доверчивостью наивных граждан. В период с 2011 года по 2014 год он привлек определенное количество жителей города Калининграда и сообщил им о том, что долго работает на фондовом рынке, работа это прибыльная, потерь практически никаких, поскольку рынок им хорошо изучен. Прибыль составляла разницу между покупкой и продажей акций на фондовом рынке. Финансовых средств, как он говорил заинтересованным гражданам, у него достаточно в собственности и есть намерения расширять сферу деятельности, что потребует инвестиций. С этой целью им было предложено сотрудничество на взаимовыгодной основе.

Великий коммерсант предложил три варианта сотрудничества:
1) привлечение личных финансовых средств;
2) привлечение денежных средств в виде банковских кредитов;
3) привлечение новых клиентов.

Все клиенты заключали с ним договора процентного займа, по условиям которых передавали коммерсанту Б.В.А. в собственность денежные средства, а он обязался своевременно производить оплаты в банк по кредитным договорам и уплачивать проценты за пользование денежными средствами клиентам. Большинство клиентов передавали ему денежные средства, полученные в банке в виде кредитов.

До июня 2014 года выплаты клиентам коммерсант Б.В.А. осуществлял в полном объеме, чтобы клиенты не разбежались, а в конце июня 2014 года он попросил клиентов срочно помочь привлечь как можно больше денежных средств. Предложение коммерсанта Б.В.А. заинтересовало клиентов, поскольку он повысил процентные ставки. Но как выяснилось позже, кинул всех вновь привлеченных и старых клиентов, не выполнив свои обязательства. С июля 2014 г. платежи по договорам стали поступать с некоторым опозданием, с декабря только частично, а в январе 2015 года все перечисления прекратились.

Обманутые граждане обратились в Управление МВД России по Калининградской области с заявлением о возбуждении уголовного дела. Разбирательство было поручено оперуполномоченному 3-го отделения ОЭБ и ПК УМВД России по г. Калининграду капитану полиции Никулину А.А.

Капитан полиции Никулин ничего лучшего не придумал, как вынести постановление об отказе в возбуждении уголовного дела (вынесено 6 апреля 2015 года).

Причина, по которой капитан полиции Никулин отказал в возбуждении уголовного дела, доходит до абсурда: на направленные из УВД запросы во все кредитные организации г. Калининграда, на запрос в УМВД России по г. Симферополю, на запрос в МИФНС №8 по наличию движимого и недвижимого имущества коммерсанта, ответ не получен.

То есть запросы послали, а ответа нет. На НЕТ, как говорится, и суда НЕТ. Так и у следователя Никулина: ответы на запросы не получил – дело можно закрывать.

Мы в интересах одной из обманутой гражданки подали исковое заявление о взыскании долга и проценты за пользования чужими денежными средствами по договору процентного займа. Иск подан в Ленинградский районный суд г. Калининграда.

А ведь история повторяется. Такая же ситуация пользования чужими деньгами, когда ушлый гражданин привлек группу людей, которые брали в банке кредит и отдавали ему деньги под процент. Он тоже сначала выполнял свои обещания, а потом прекращал всяческие выплаты. По поданным искам в интересах обманутых граждан тогда (в 2012 году) были судебные решения в Гвардейском районом суде города Гвардейска. Сегодня все перешло в сам город Калининград. Только вот теперь у людей через банки деньги берут профессионалы, причем бывшие сотрудники полиции. Поэтому сотрудники полиции по заявлениям граждан и не возбуждают уголовные дела.