Золотарев Михаил Юрьевич

Центральный Банк РФ (sev.tv)

        Регулятор советует усилить работу по выявлению случаев, когда на счет вносят наличные деньги подозрительного происхождения. Также повышенное внимание должно быть к операциям, например, юрлиц, у которых доля наличных, вносимых ими на свой счет, стала намного больше, чем обычно.

        При обнаружении таких операций банкам рекомендовано сконцентрироваться на следующем:

        - физлицо вносит сумму, которая значительно выше его среднемесячного дохода, на свой счет (вклад). Речь идет о ситуации, когда размер дохода известен из зарплатного проекта или сообщен самим клиентом;

        - третье лицо пополняет счет (вклад) клиента, а у банка нет сведений об их связи, например родственной;

        - клиент, которому присвоена высокая степень риска совершения подозрительных операций, вносит через кассу деньги из неизвестного банку источника, чтобы погасить ранее полученный кредит (заем);

        - клиент покупает иностранную валюту за наличные средства подозрительного происхождения (в отдельных случаях).

        Если выявленная операция соответствует одной из перечисленных характеристик, банкам следует принять ряд мер, в частности:

        - запросить у клиента дополнительную информацию и документы о характере и целях проводимых им или в его интересах операций;

        - провести углубленную проверку информации о клиенте и его деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;

        - рассмотреть вопрос об отказе в операции с наличными средствами.

        Центральный Банк РФ дал и другие рекомендации.

        Документ: Методические рекомендации Банка России от 09.09.2025 N 11-МР

        Информацию для юристов предоставил: «КонсультантПлюс».